Paragwaj staje się jednym z najbardziej atrakcyjnych miejsc w Ameryce Łacińskiej pod względem inwestycji w nieruchomości. Stabilność makroekonomiczna, niskie obciążenia podatkowe oraz wysokie stopy zwrotu z wynajmu sprawiają, że jest to idealny rynek zarówno dla inwestorów lokalnych, jak i zagranicznych.
W niniejszym przewodniku wyjaśniamy, dlaczego warto inwestować w Paragwaju, jakiego zwrotu można się spodziewać, jakie korzyści podatkowe są dostępne oraz jakie rodzaje nieruchomości przynoszą najwyższe zyski.
Ponadto przyjrzymy się konkretnym przykładom inwestycji w Asunción oraz sposobom uzyskania dostępu do projektów stworzonych specjalnie z myślą o generowaniu dochodu pasywnego w dolarach amerykańskich.
DLACZEGO WARTO INWESTOWAĆ W PARAGWAI?
Paragwaj jest obecnie najszybciej rozwijającą się gospodarką w regionie, odnotowując średni roczny wzrost PKB na poziomie prawie 4%, wyprzedzając pod tym względem kilka większych krajów Ameryki Południowej. Ten trwały wzrost sprzyja tworzeniu nowych miejsc pracy, przyciąga przedsiębiorstwa oraz napędza popyt na mieszkania i powierzchnie biurowe.
Kraj ten charakteryzuje się niską inflacją, niskim długiem publicznym oraz stabilną sytuacją makroekonomiczną, co pozwala na planowanie inwestycji w nieruchomości z większą przewidywalnością i mniejszym ryzykiem.
Pod względem podatkowym Paragwaj ma wyraźną przewagę nad takimi rynkami jak Argentyna, Brazylia i Urugwaj. Stawka podatku dochodowego wynosi 10%, nie ma podatku od dochodów uzyskanych na całym świecie, a koszty administracyjne są niskie. Pozwala to zwiększyć zyski netto i przepływy pieniężne w dolarach amerykańskich.
Stabilność walutowa oraz wykorzystanie dolara w transakcjach dotyczących nieruchomości pomagają chronić kapitał i generować zyski na rynku charakteryzującym się konkurencyjnymi kosztami lokalnymi.
Rynek nieruchomości przeżywa rozkwit, zwłaszcza w dzielnicach Villa Morra, Mariscal López oraz w biznesowej dzielnicy Asunción, gdzie powstają wielkie wieżowce mieszkalne i biurowe. Tymczasem miasta takie jak Luque, Encarnación i Ciudad del Este odnotowują stały wzrost i oferują nowe możliwości inwestycyjne.
W Paragwaju brakuje ponad miliona mieszkań, co gwarantuje realny i stały popyt na wynajem. Ta strukturalna potrzeba zmniejsza ryzyko pustostanów i zapewnia inwestorom stały strumień dochodów.
W sumie połączenie wzrostu gospodarczego, ulg podatkowych i dużego popytu na mieszkania sprawia, że Paragwaj jest jednym z najbardziej atrakcyjnych rynków inwestycji w nieruchomości w Ameryce Łacińskiej.
Zwroty z inwestycji w nieruchomości w Asunción
Stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości w Asunción należą do najbardziej konkurencyjnych w regionie. W przypadku projektów inwestycyjnych roczna stopa zwrotu może sięgać nawet 12%, w zależności od lokalizacji, rodzaju lokalu oraz zastosowanego modelu wynajmu.
Minimalna kwota inwestycji wynosi około 34 000 dolarów, co pozwala inwestorom wejść na rynek przy znacznie mniejszym kapitale niż jest to wymagane w innych stolicach Ameryki Łacińskiej.
W strategicznych lokalizacjach, charakteryzujących się dużym popytem i gęstym zaludnieniem, wskaźnik obłożenia w przypadku tradycyjnych wynajmów wynosi około 90%, podczas gdy w segmencie wynajmu krótkoterminowego ceny za nocleg w mieszkaniach typu studio mogą sięgać 54 dolarów.
W skali regionalnej stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości mieszkaniowe wynoszą zazwyczaj od 7% do 9% rocznie, co sprawia, że stopy zwrotu oferowane w Asunción są bardzo konkurencyjne.
Niskie koszty wejścia na rynek, wysokie wskaźniki obłożenia oraz możliwość prowadzenia działalności w ramach tradycyjnych lub krótkoterminowych modeli wynajmu pozwalają na tworzenie inwestycji, które w perspektywie średnioterminowej generują przepływy pieniężne w dolarach oraz wzrost wartości kapitału.
ULGI PODATKOWE DLA INWESTORÓW ZAGRANICZNYCH
Paragwaj posiada jeden z najniższych i najprostszych systemów podatkowych w regionie. Podczas gdy w krajach takich jak Argentyna czy Brazylia stawka podatku dochodowego może przekraczać 25%, w Paragwaju wynosi ona zaledwie 10%, co pozwala na uzyskanie wyższych dochodów netto.
W kraju tym nie obowiązuje podatek od dochodów uzyskanych na całym świecie, dlatego inwestorzy zagraniczni podlegają opodatkowaniu wyłącznie od dochodów uzyskanych na terenie Paragwaju.
Roczne podatki od nieruchomości są niskie, a stawka VAT wynosi 10%, co stanowi jedną z najniższych w Ameryce Łacińskiej.
Ponadto cudzoziemcy mogą nabywać nieruchomości bez żadnych ograniczeń, dzięki uproszczonej procedurze i przystępnym kosztom przeniesienia własności.
CZY CUDZOZIEMIEC MOŻE NABYĆ NIERUCHOMOŚĆ W PARAGWAIU?
Tak. W Paragwaju cudzoziemcy mogą nabywać nieruchomości bez żadnych ograniczeń, nawet na podstawie samego paszportu.
Procedura jest prosta:
1. Wybór nieruchomości
Korzystając z porad zespołu CIVIS, rozważ, czy zapłacić gotówką, czy sfinansować zakup.
2. Podpisanie umowy
Usprawniony, cyfrowy proces, który nie wymaga Twojej obecności w kraju.
3. Przelew środków
Płatności można dokonać za pomocą międzynarodowego przelewu bankowego, systemu PIX, gotówki lub w USDT.
4. Deed
CIVIS zajmuje się całym procesem prawnym, złożeniem wniosku o pozwolenie na pobyt oraz otwarciem rachunków w bankach partnerskich.
JAKIE NIERUCHOMOŚCI NAJBARDZIEJ NADAJĄ SIĘ DO INWESTYCJI?
Najbardziej dochodowe są kawalerki i mieszkania z jedną sypialnią, ze względu na duży popyt na nie i łatwość ich wynajęcia.
Model typu „lock-off” pozwala generować dwa źródła dochodu z jednej inwestycji, zwiększając w ten sposób ogólną stopę zwrotu.
Zakup na etapie przed rozpoczęciem budowy pozwala nabyć nieruchomość po niższej cenie i skorzystać na wzroście jej wartości w trakcie budowy.
Nieruchomości położone w strategicznych lokalizacjach, charakteryzujących się dużym popytem i gęstym zaludnieniem, w pobliżu miejsc pracy, uczelni i udogodnień, zazwyczaj osiągają wyższy wskaźnik wynajęcia i przynoszą większy zwrot z inwestycji.
Projekty takie jak Arazá, Yvyra i Aether zostały zaprojektowane z myślą o rentowności i generowaniu przychodów w dolarach amerykańskich.
PORÓWNANIE INWESTYCJI
Arazá – przystępna cena (apartament typu studio)
Cena jednostkowa: 34 000 dolarów
Roczny dochód netto (stawka dzienna): 2 634 USD
Kwota ta obejmuje już podatki, opłaty za zarządzanie oraz koszty operacyjne, odzwierciedlając rzeczywisty zwrot dla inwestora.
Aether – Inwestycja klasy premium (kawalerka)
Kawalerki, które w listopadzie 2025 roku kosztowały 64 000 dolarów, są obecnie sprzedawane za około 97 000 dolarów na początku budowy, co podkreśla potencjał wzrostu wartości na wczesnym etapie.
Dzięki temu można połączyć dochody denominowane w dolarach z wzrostem wartości kapitału.
STRATEGIA INWESTYCYJNA
Arazá pozwala rozpocząć działalność przy niewielkim kapitale i od razu generować dochody.
Aether łączy w sobie codzienne dochody z długoterminowym wzrostem wartości kapitału.
Dzięki temu inwestorzy mogą stworzyć „drabinę inwestycyjną”, dywersyfikując swoje inwestycje poprzez połączenie przystępnych cenowo opcji z aktywami klasy premium.
DLACZEGO WARTO WYBRAĆ CIVIS?
Firma CIVIS zrealizowała ponad 15 projektów w ramach strategii ukierunkowanej na inwestycje, rentowność i rozwój miast.
Łączymy architekturę, urbanistykę i zrównoważony rozwój w strategicznych lokalizacjach cieszących się dużym zainteresowaniem.
Oferujemy:
- Rodzaje pojazdów z większą liczbą pasażerów
- Zoptymalizowane modele generowania przychodów
- Wykup i reinwestycja w ramach ekosystemu CIVIS
- Własna firma zarządzająca wspólnotami mieszkaniowymi
- Wspierany przez FAII (Fundusz Inwestycyjny Nieruchomości), który zapewnia przejrzystość, pewność prawną i stabilność finansową
Firma CIVIS realizuje obecnie plan ekspansji na skalę krajową, tworząc kompleksową platformę inwestycji w nieruchomości w Paragwaju.
WNIOSEK
Paragwaj oferuje jedne z najlepszych warunków w regionie do inwestowania w nieruchomości. Połączenie stabilności, niskich podatków i wysokiego popytu pozwala generować dochody w dolarach oraz chronić kapitał w perspektywie długoterminowej.
Wybór odpowiedniego projektu i zapewnienie profesjonalnego zarządzania mają kluczowe znaczenie dla maksymalizacji rentowności.